Инвестирование в акции американских компаний

Почему стоит инвестировать в американские акции

Американский фондовый рынок — крупнейшая финансовая площадка мира, на которой представлены такие гиганты, как Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA и многие другие. За последние 10 лет индекс S&P 500, отражающий динамику крупнейших американских компаний, вырос почти в 2,7 раза в долларовом выражении. Еще более заметный рост наблюдается для инвесторов из стран с волатильной валютой: с учетом ослабления рубля, индекс S&P 500 подорожал в 7,8 раза12.

Вложения в американские акции выгодны по нескольким причинам:

• Долгосрочный рост капитала: американские компании лидируют в инновациях и технологическом развитии23.
• Высокая прозрачность и защита прав инвесторов: строгая регуляция рынков, страховка активов через SIPC (до $500,000)4.
• Глобальная диверсификация: портфель из акций США снижает риски, связанные с одной страной или экономикой4.

Как инвестировать в акции американских компаний

1. Через зарубежного брокера

Открыть счет в международной брокерской компании (например, Interactive Brokers) — один из самых прямых способов покупки американских акций. Процесс включает онлайн-регистрацию, верификацию документов и пополнение счета в иностранной валюте. До сих пор ряд зарубежных платформ работает с гражданами России, но число доступных брокеров ограничивается из-за санкций и новых правил14.

2. Через российские платформы с доступом к иностранным рынкам

На Санкт-Петербургской бирже (СПБ Биржа) раньше были доступны многие американские акции. Однако с 2024 года правительство РФ запретило покупать любые иностранные бумаги на индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Сейчас доступ к этим инструментам затруднен для розничных инвесторов15.

3. Инвестиции через фьючерсы и фонды

На Московской бирже доступны фьючерсы на S&P 500 и NASDAQ 100. Это косвенный способ участвовать в росте американского рынка, но не дает прямого владения акциями компании. Также можно инвестировать через ETF (биржевые фонды), хотя выбор таких фондов для резидентов РФ ограничен2.

4. Готовые портфели и консультации

Некоторые инвестиционные компании предлагают готовые портфели акций США, индивидуальный подбор активов и сопровождение сделки. Такие сервисы часто работают напрямую с зарубежными банками и используются для диверсификации и управления капиталом4.

Рекомендации по инвестированию

• Начните с компаний с крупной капитализацией: Apple, Microsoft, Google, Mastercard и другие «голубые фишки» легче переживают кризисы и исторически показывают высокую доходность3.
• Диверсифицируйте портфель: сочетайте крупные компании с перспективными технологическими компаниями (например, NVIDIA, Tesla).
• Изучайте отчетность: анализируйте квартальные отчеты, следите за новостями компаний и рекомендациями аналитиков.
• Оцените риски и налоги: инвестирование в зарубежные акции всегда связано с валютными и политическими рисками. Особое внимание уделяйте налоговому статусу счетов63.
• Не используйте заемные средства без опыта: маржинальная торговля может привести к большим убыткам.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какие риски существуют при покупке американских акций?

• Валютный риск (колебания курса рубля и доллара).
• Регуляторные и санкционные ограничения.
• Риск банкротства компании.
• Рыночная волатильность, особенно у отдельных акций63.

Можно ли сейчас россиянам купить американские акции?

Есть ограничения. Ряд международных брокеров продолжает открывать счета гражданам РФ, но выбор их сильно ограничен. Кроме того, большинство российских брокеров закрыли прямой доступ к американскому фондовому рынку из-за санкций и новых законов15.

Какой минимальный размер инвестиций?

Ограничений по сумме нет, многие платформы позволяют покупать даже дробные акции. Но практически минимальный депозит — от $100-1,0004.

Какие налоги нужно платить?

В большинстве случаев инвестор освобождается от налогов в США, но обязан декларировать и платить налоги по ставкам страны налогового резидентства (например, Россия — 13% с прибыли)4.

Что лучше: акции или фонды (ETF)?

Фонды позволяют легко диверсифицировать портфель и снизить риски, но прямое владение отдельными акциями дает больше контроля и возможности для выбора перспективных бумаг47.

Реальные кейсы инвестирования

• Инвестор Ирина, 34 года: В 2022 году вложила $5,000 через зарубежного брокера в портфель из Microsoft, Apple, NVIDIA и ETF S&P 500. За два года доход составил 38% в долларах, несмотря на волатильность рынка и санкции24.
• Пенсионер Андрей, 61 год: Начал инвестировать через российского брокера, выбрав акции на СПБ Бирже ещё до закрытия доступа. Держит позиции по Apple и S&P 500 ETF c 2019 года, зафиксировал прибыль более 120% по основным бумагам1.
• Молодой инвестор Олег, 27 лет: Пробовал инвестировать через фьючерсы на индекс S&P 500, чтобы минимизировать риски санкций. Фьючерсы дали менее стабильный доход, но позволили избежать блокировки активов23.

Заключение

Инвестирование в акции американских компаний остается привлекательным инструментом для долгосрочного увеличения капитала и диверсификации рисков. Перед началом важно оценивать все юридические и экономические нюансы, выбирать проверенных брокеров и помнить о рисках, связанных с вложениями на зарубежных рынках.

Использованы материалы: 1246357